PRD: caixa pessoal e profissional

Status: aprovado Data: 2026-09-27 Produto: Admin, com o cálculo no airtestto

Problema

O caixa pessoal e o da empresa se misturam. Transferência entre contas próprias aparece como receita ou despesa. Conta a pagar chega por e-mail e se perde no volume. Não dá para ver se o mês melhorou, nem quanto sobra para investir depois da reserva.

Quem usa

Quem opera o admin da plataforma, com o livro pessoal do Milton e os livros das empresas TESTTO e WMREIS, no mesmo tenant. O Hostto continua o produto de imóvel e não é esta tela.

Resultado esperado

Um painel, por livro e consolidado, que mostra receita real, despesa real e o resultado do mês. Transferência entre contas próprias e aporte não entram nesse resultado. A sobra investível só aparece depois que a reserva do período está completa.

Escopo

1. Painel por livro e consolidado, com a série dos meses.
2. Cadastro das contas, cada uma num livro, em conta corrente ou cartão. Agência e número ficam na conta do bank. O cashbook guarda o livro. As contas Inter da TESTTO e da WMREIS seguem pela coleta automática. Itaú, Santander, Nubank e os cartões entram por arquivo. A decisão está no ADR conta do bank no livro.
3. Na fase 1 o arquivo chega por upload no admin. OFX e CSV viram lançamento. PDF de extrato vai para revisão. A pasta do Google Drive e a label do Gmail são a fase 2.
4. Fila de revisão do que não fechou sozinho.
5. Lançamento manual, com data de competência, para o que não veio de banco.
6. Contas que chegam por e-mail, numa segunda label só de boleto e fatura. O que tiver valor e vencimento vira despesa prevista e concilia quando o extrato mostrar o pagamento.
7. Plano para investir: meta de reserva, reserva atual, quanto falta, resultado do período, aportes já feitos e sobra investível. Sem corretora e sem sugestão de ativo.

O primeiro corte de implementação é o lembrete, antes do painel e da pasta do Drive. O sino mostra atrasado, o que vence hoje e o que chegou por e-mail ainda sem confirmação. A tela Contas a vencer confirma rotina ou avulso, dá baixa na ocorrência ou encerra com motivo. A decisão está no ADR lembrete antes do painel.

Fora do escopo

• Open Finance e API de Itaú, Santander ou Nubank.
• Corretora, carteira de ativos ou recomendação de investimento.
• Lançamento de imóvel, reforma ou qualquer tela do Hostto.
• Ler a caixa de e-mail inteira.
• Tratar PDF de extrato como fonte automática.

Critério de aceite

Fase 1. Dá para ver receita real, despesa real e o que fica ao lado, por livro e no consolidado, incluindo cartão. A TESTTO e a WMREIS entram pela coleta do Inter. Os outros arquivos entram por upload. O histórico de Milton e WMREIS vem do SQLite já classificado. O que não fecha vai para a revisão. O painel não mostra número inventado.

Fase 2. Drive e Gmail, por label, entregam extrato. Boleto e fatura viram despesa prevista e conciliam com o pagamento no extrato. O que não casar continua na lista de contas a vencer.

Fase 3. A reserva, a sobra investível e o histórico de aportes aparecem no painel. Aporte não entra como despesa operacional.

Métrica

Receita real, despesa real, resultado, volume de transferência, aportes do período e sobra investível. A pergunta que o painel responde é se o mês melhorou.

Decisões e desenho

As escolhas fechadas estão nos ADRs domínio cashbook, fase 1 do caixa, lembrete antes do painel, conta do bank no livro e admin e ingestão. O recorte anterior de dois livros está em Livros PF e PJ, substituído. O funcionamento está nos design docs cashbook e admin.